IMAGINER DEMAIN.
AUJOURD’HUI.
Approche globale
Service personnalisé
Excellence

NOTRE CABINET

Depuis plus de 18 ans, Massicotte Groupe Financier protège et fait fructifier le patrimoine d’une clientèle de médecins recherchant l’excellence en matière de planification financière et ce en conformité avec les plus hauts standards de gestion de risque.

Notre direction

Notre vision
Accompagner chaque client dans la définition de ses aspirations financières afin qu’il saisisse pleinement les opportunités.
Notre mission
En conformité avec les plus hauts standards, protéger et faire fructifier le patrimoine familial de médecins recherchant l’excellence en matière de planification financière.
Nos valeurs
Approche globale / Service personnalisé / Excellence

Ce qui nous distingue

Notre expertise pointue auprès des médecins
Nous connaissons bien les différentes étapes de la vie d’un médecin, tant omnipraticien que spécialiste, ainsi que sa famille. Cela nous permet de proposer des services proactifs et adaptés.
Notre accompagnement
Chez nous, vous accompagner dans la définition de vos aspirations financières afin que vous saisissiez pleinement les opportunités et vous soutenir dans la réalisation de vos objectifs est LA priorité.
Notre engagement
Il s’inscrit dans une relation à échelle humaine où vous êtes guidé à toutes les étapes importantes de votre vie. Nous serons là lorsque vous aurez besoin de conseils afin de prendre une décision éclairée.

POURQUOI NOUS CHOISIR?

NOUS CONNAISSONS CHACUN DE NOS CLIENTS

Tout comme un bon médecin le fait, nous diagnostiquons avant de prescrire. Une écoute attentive de vos besoins, aspirations et objectifs nous permet d’élaborer un plan et des recommandations adaptées, et ce à toutes les étapes de votre carrière (étudiant, résident, médecin en exercice ou à l’approche de la retraite).

NOS CLIENTS NOUS FONT CONFIANCE

Nous savons que les gens font affaire avec des personnes en qui ils ont confiance. Nous travaillons donc sans relâche pour gagner et maintenir cette confiance. De plus, nous sommes discrets et vos informations personnelles sont en sécurité avec nous.

NOUS SIMPLIFIONS LA VIE DE NOS CLIENTS

Nous savons que vous menez une vie active et que chaque minute compte. Par une communication constante avec les partenaires qui gravitent autour de vous (comptable, fiscaliste, notaire, etc.), nous créons une synergie qui permet de tirer profit au maximum des possibilités. Moins de tâches fastidieuses pour vous, plus de temps pour ce qui compte vraiment.

NOUS SOMMES QUALIFIÉS ET EXPÉRIMENTÉS

Notre équipe est constituée de personnes compétentes et attentionnées possédant des qualités personnelles et professionnelles qui vous permettent de compter sur leur engagement exceptionnel envers vos besoins.

NOTRE STRUCTURE DE RÉMUNÉRATION EST TRANSPARENTE ET IMPARTIALE

Répondre à vos besoins est notre principale motivation. Notre structure de rémunération, basée majoritairement sur des honoraires, vous assure une impartialité complète à l’égard des différents produits de placement.

NOTRE ÉQUIPE

Notre modèle repose sur un travail d’équipe efficace. En effet, bien que votre processus de planification financière soit entièrement dirigé par Nicolas Massicotte, il est supporté par une équipe professionnelle et compétente pour qui la satisfaction du client est tout ce qui compte.

Nicolas Massicotte

Président, planificateur financier, conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective

Alexandre Massicotte

Vice-président administration. Responsable de l’administration du cabinet et de l'amélioration continue des services

Alexandra Doucet

Analyste en suivi de la clientèle. Responsable des outils de suivi pour les clients

Marie-Eve Boivin

Adjointe administrative. En charge des transactions, de la préparation et du suivi des dossiers

Oumayma Latrach

Adjointe administrative. En charge de la gestion de l’agenda et des opérations courantes

NOS SERVICES

PLANIFICATION FINANCIÈRE

Évaluation rigoureuse de votre
situation financière.

  • Identification de votre situation future souhaitée
  • Élaboration de stratégies adaptées à vos besoins et à vos priorités.
Assurances

Et si vous n’étiez plus en mesure de générer des revenus suite à une maladie ou un accident?

  • Assurances vie
  • Invalidité
  • Maladies graves
  • Autres
placements

Investissez vos avoirs judicieusement.

  • Tolérance au risque
  • Horizon d’investissement
  • Enjeux fiscaux
  • Situation personnelle

Vous êtes médecin?

C’est notre spécialité!

Nous avons développé au cours des années une expertise pointue de services auprès de médecins, tant omnipraticiens que spécialistes, ainsi que leur famille. Nous connaissons bien les différentes étapes de la vie d’un médecin, ce qui nous permet de proposer des services qui vous simplifient vraiment la vie.

NOTRE DÉMARCHE

Afin de bien vous conseiller, nous suivons un processus rigoureux, qui s’amorce par une cueillette de données exhaustive. Ensuite, nous déterminons ensemble quels sont vos objectifs, nous analysons votre situation et nous formulons des recommandations et des stratégies pertinentes. Nous nous assurons de l’atteinte des objectifs par un suivi personnalisé.

sept domaines d’intervention pertinents de la planification financière

Notre démarche holistique intègre les sept domaines d’intervention pertinents de la planification financière tels que définis par l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

Aspect légaux
C'est l'environnement juridique dans lequel évoluent les Québécois. Celui-ci a un impact direct sur la constitution et la conservation du patrimoine financier.
Succession
C'est l'environnement juridique dans lequel évoluent les Québécois. Celui-ci a un impact direct sur la constitution et la conservation du patrimoine financier.
Assurance
La gestion des risques consiste à définir des stratégies pour gérer votre exposition à une perte financière inattendue en raison par exemple d’un décès, d’un problème de santé ou de dommages à la propriété.
Finances
Ce domaine se penche sur votre situation financière actuelle et future. Celle-ci est caractérisée par votre valeur nette, vos flux de trésorerie et votre budget.
Fiscalité
La fiscalité vise la compréhension de vos obligations fiscales afin d'en amenuiser les impacts sur vos finances familiales.
Placements
Ce domaine se concentre sur la meilleure façon de gérer vos actifs en fonction de votre personnalité, de vos objectifs, de votre horizon temporel, de votre tolérance au risque et de vos besoins de revenus.
Retraite
Ce domaine d’intervention donne une connaissance approfondie des programmes fiscaux et sociaux encadrant la retraite et sa préparation.

NOS PORTEFEUILLES PHARE

Nos portefeuilles comprennent les meilleures options de placement parmi les milliers disponibles au Canada.

  • Actions
  • Obligations

PRUDENT
P65

  • Actions
  • Obligations

MODÉRÉ
P50

  • Actions
  • Obligations

DYNAMIQUE
P30

  • Actions
  • Obligations

AUDACIEUX
P15

  • Actions
  • Obligations

TRÈS AUDACIEUX
P0

Des niveaux de risque adaptés

Les portefeuilles sont élaborés en fonction de votre niveau de risque souhaité. Le contenu de chaque portefeuille PHARE est donc identique pour tous les clients qui partagent le même niveau de risque.

Une sélection professionnelle

Les fonds de chaque portefeuille sont sélectionnés par un comité formé de deux planificateurs financiers, d’un actuaire fellow et d’un gestionnaire de fonds ayant plusieurs décennies d’expérience. Ce comité se réunit mensuellement afin d’évaluer le rendement des portefeuilles et proposer des changements lorsque nécessaire.

Les rendements des portefeuilles sont analysés régulièrement par une firme spécialisée indépendante, ce qui permet d’assurer l’objectivité de nos décisions.

Les avantages des portefeuilles PHARE

Nous connaissons en détail les fonds dans lesquels nous investissons;
Nous mettons notre énergie à analyser les performances des gestionnaires de fonds plutôt que des titres eux-mêmes;
Les changements à apporter aux portefeuilles sont effectués rapidement lorsque nécessaire.

NOUS CONTACTER

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COORDONNÉES

Massicotte Groupe Financier
500 Bouvier, bureau 301,
Québec (Québec)  G2J 1E3

1 800 665-9287 (Sans frais)
418 687-9449

1 877 781-7381 (Télécopieur)

Nicolas Massicotte
Planificateur financier (poste 250)

Alexandre Massicotte
Vice-président administration (poste 349)

Alexandra Doucet
Analyste en suivi de la clientèle (poste 271)

Marie-Eve Boivin
Adjointe administrative (poste 249)

Oumayma Latrach
Adjointe administrative (poste 276)